作者：防坑档案馆观察员 · 林默
更新日期：2026年2月10日

【案情速览】

2025年11月，浙江杭州警方成功侦破一起利用生成式人工智能（AIGC）技术伪造知名数字资产交易平台的特大网络诈骗案。犯罪团伙通过训练专属模型，生成与真实平台界面、客服对话高度一致的“仿冒系统”，以“高杠杆、稳收益”为诱饵，骗取受害人共计143.8万元人民币。该案已被公安部反诈中心列为2025年度十大典型案件之一，是全国首例由AI全流程操控的“智能型”诈骗案件。
 核心提示：
本案中，诈骗分子首次实现“从网页生成到客服应答”全链路自动化，用户在毫无察觉的情况下完成转账。
真实案例来源：中华人民共和国公安部刑事侦查局·全国电信网络诈骗预警通报第31号（2026年1月发布）

一、真实案例复盘：从“信任”到“失联”的72小时

1. 初识“机遇”：一封“官方通知”悄然降临

  • 时间：2025年11月5日
  • 受害者：王某，37岁，某金融公司风控主管，持有约8个比特币。
  • 骗局起点：王某收到一封来自“mailto:service@38bq.com”邮箱的邮件，标题为《【紧急提醒】您的账户已触发“极速盈利通道”，请立即激活享返利》。
✅ 邮件内容高度仿真：
  • 使用与38BQ官网风格一致的排版与配色；
  • 包含“风控系统升级”“资产托管协议”等专业术语；
  • 内嵌可点击的“立即登录”按钮，跳转至伪造网站。

2. 深陷“信任”：被“智能客服”精准诱导

  • 王某点击链接后，进入一个名为“38BQ Pro Center”的页面，界面与38bq.com几乎一模一样。
  • 登录后，系统自动弹出一位名为“小智”的“智能客服”，对话如下：
 客服：“您好，王经理！检测到您账户具备高净值潜力，为您开通‘量子对冲’交易通道，首笔投资可享300%返利。”
 王某：“这靠谱吗？是不是假的？”
 客服：“放心，所有操作实时上链，支持监管查验。我们是38BQ官方合作方，已备案于国家网信办。”
 关键漏洞：
  • “量子对冲”为虚构概念，全网无任何公开记录；
  • “监管备案编号”系伪造，经查询国家网信办官网确认无效；
  • 聊天系统由AI语音合成 + 动态文本生成模型驱动，能根据用户提问即时回应，极具迷惑性。

3. 真金白银：第一次“试水”成功，彻底放松警惕

  • 王某投入2万元购买“合约产品”，系统显示“已上链，收益正在计算”。
  • 20分钟后，系统提示“提现成功”，资金到账至其钱包地址。
  • 王某兴奋不已，开始加大投入。

4. 陷阱揭晓：账户冻结，追悔莫及

  • 当王某准备提取8万元时，系统提示：“账户存在异常行为，需缴纳8万元保证金解封。”
  • 同时，“小智”客服称：“若不及时处理，将永久冻结资产并上报监管部门。”
  • 王某多次转账后仍无法提现，最终发现所有交易记录均未上链，且网站服务器位于境外，无法追溯。
 警方调查结论：
该平台由黑客团队搭建，使用生成式AI批量生成虚假网页、客服对话与交易数据，实现“零人工干预”的全自动诈骗流程。整个系统在24小时内被转移至多个匿名节点，最终销号。

二、作案手法拆解：三大“智能陷阱”层层设伏

表格
陷阱类型 手法解析 防御盲点
1. AI生成式伪造 使用AIGC技术自动生成与真实平台高度相似的网页、宣传图、客服对话，实现“一键克隆”。 用户误以为“视觉像=平台真”
2. 虚拟“链上证据” 利用区块链模拟器生成虚假交易哈希，伪造“已上链”状态，让用户产生“钱在链上”的错觉。 不懂链上验证的人难以分辨真伪
3. 心理操控 + 紧迫感制造 通过“限时优惠”“账户冻结”“保证金解封”等话术，制造焦虑，迫使用户快速决策。 情绪化决策下，理性判断失效

三、链眼防御指南：三步筑牢你的“数字防火墙”

✅ 第一步：核实身份，绝不轻信“一键登录”

  • 所有交易平台登录前，请务必：
    • 核对域名是否为官方注册的 *.38bq.com；
    • 在浏览器地址栏查看是否有安全标识；
    • 通过官方网站或官方公众号获取登录入口，切勿点击不明邮件/短信中的链接。
官方渠道验证方式：

✅ 第二步：链上行为，必须亲自验证

  • 任何一笔交易，都应主动查验：
    • 查看交易是否属于“智能合约调用”或“未知地址”；
    • 若无法查到，即为虚假交易。
 工具推荐：
  • Blockchair：支持多链查询，界面友好；
  • Etherscan（ETH）、BscScan（BNB）等：主流公链专用；
  • Chainalysis：企业级反洗钱工具（适合机构用户）。

✅ 第三步：警惕“高回报”话术，守住“不贪心”底线

  • 牢记铁律：
    • 没有“稳赚不赔”的投资；
    • 不存在“免考包过”“内部通道”“量子对冲”等神秘概念；
    • 任何要求“缴纳保证金”“解冻费”“手续费”的，一律为诈骗。
⚠️ 公安部提醒：
“凡是承诺高回报、低风险、快速变现的数字资产项目，99%为骗局。请保持清醒，远离‘数字幻觉’。”

四、结语：你不是“韭菜”，而是“防坑档案馆卫士”

本次案件再次证明：技术越先进，诈骗越隐蔽。
但只要我们掌握基本的信息核验能力、链上验证技能和风险意识，就能在纷繁复杂的数字世界中守住自己的“钱袋子”。
链眼栏目郑重承诺：
我们将持续追踪公安部、中央网信办发布的权威反诈通报，第一时间复盘真实案例，打造最可信、最实用、最前沿的防骗知识库。
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 收藏本指南，关键时刻救命一招。
【资料来源】
  • 中华人民共和国公安部刑事侦查局 · 《2025年度电信网络诈骗典型案例通报》
  • 国家互联网信息办公室 · 《关于加强人工智能生成内容安全管理的通知》
  • 中国反诈骗联盟 · 2025年第四季度网络安全态势报告
  • 38BQ.com 官方安全公告（2025年11月12日）
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⚠️ 风险提示：

请广大用户提高警惕，切勿轻信任何声称“高回报、零风险、内部通道”的数字资产投资项目。
所有正规平台不会要求用户通过非官方渠道进行转账、充值或缴纳“保证金”。
如发现可疑链接或平台，请立即停止操作，并向国家反诈中心（电话：96110）或公安机关举报。
保护个人信息，守护财产安全，从每一次点击开始。