摩根大通卷入加密诈骗资金链争议

投资者于周二向美国加州北区联邦地区法院提交拟议集体诉讼，指控摩根大通为已倒闭的加密投资公司Goliath Ventures提供银行服务，并在明知其运营模式异常的情况下未采取有效措施阻止资金流转。起诉文件指出，该行账户体系被用于接收来自超过2000名投资者的资金，而这些资金被用于支持一个持续运作至2026年1月的庞氏骗局。

监管审查与司法行动同步推进

美国佛罗里达中区检察官办公室已于2月24日逮捕Goliath Ventures首席执行官Christopher Delgado，若所有指控成立，其最高可能面临30年联邦监禁。检方披露，该机构自2023年1月起以“私募股权”名义募集加密投资资金池，累计募集资金不少于3.28亿美元。案件凸显加密领域中缺乏合规许可的实体如何借助传统金融渠道实现资金汇聚。

银行尽职调查义务受质疑

尽管摩根大通首席执行官Jamie Dimon多次公开表达对加密货币的批评态度，但起诉书强调，该行在执行“了解你的客户”（KYC）流程时本应识别出Goliath Ventures的实际运营性质——即以非持牌方式管理加密资产投资组合。然而，该行未要求其持有相关销售许可，也未对异常交易活动进行充分审查，引发对金融机构在数字资产生态中角色的广泛讨论。