美国证监会起诉得州男子涉嫌大规模加密欺诈

美国证券交易委员会已正式对得克萨斯州居民纳森·富勒提起诉讼，指控其利用所谓人工智能驱动的加密货币交易系统实施系统性投资诈骗。据披露，该案波及近150名投资者，涉案金额高达1230万美元。

虚构高收益承诺吸引投资人

富勒在赛普拉斯市运营名为“Privvy投资”及“Gateway数字投资”的项目，相关活动自2022年10月持续至2024年中期。其通过夸大宣传吸引资金，向潜在投资者许诺在30至45天内实现40%至50%的收益率，更有部分人被诱导相信可在21天内获取超100%回报。

他同时声称所有资金由第三方担保债券支撑，并具备联邦存款保险公司承保资格与专业责任保险保障。然而，美国证监会调查确认，这些所谓的安全保障均为虚假陈述，无任何真实依据。

骗局运作机制揭露：机器人从未真实运行

该计划的核心宣称是基于人工智能的高频套利交易机器人，可在加密市场中自动捕捉盈利机会。但监管机构调查发现，这些机器人并未实际投入运作，亦未产生任何真实交易记录。

起诉文件明确指出：“富勒所称的交易机器人根本未按承诺处理投资者资金。”在募集的1230万美元中，至少620万美元转入其个人账户用于私人消费，约550万美元则被用来支付早期投资者的虚假回报，形成典型的庞氏循环。

为维持表象，富勒伪造了账户对账单和商业信函，部分文件甚至模拟来自正规金融机构的格式，误导参与者以为其投资处于安全状态。

监管重拳出击：强化对AI主题诈骗打击

本次诉讼旨在对富勒下达永久禁令，追缴非法所得并施加经济罚款。美国证监会特别强调，近期以“人工智能”为包装的加密货币诈骗案件数量显著上升，去年曾出现一起涉案金额达1400万美元的类似案件，欺诈者通过即时通讯群组伪装成金融顾问进行拉客。

上个月，该机构还对加密货币高管唐纳德·巴塞尔及其控制的两家公司提出相同性质的指控，后者从数百名投资者处筹集约1600万美元资金。这一系列行动凸显出美国证监会正对数字资产领域的违法行为采取更加严厉的执法姿态。

值得注意的是，美国证监会也在官方声明中承认，在过往部分案件中，追偿结果未能有效返还投资者损失，个别执法行动也曾引发公众误解。过去一年，该机构共发起95起加密货币相关诉讼，累计处罚金额达23亿美元，显示其在该领域的监管强度持续升级。