巴西拟对大额加密转账实施24小时审查
巴西央行最新发布政策动态，计划自2027年起对单笔或单日累计超过1万美元的加密货币转账实施临时延迟机制，最长可达24小时。该措施主要覆盖向海外虚拟资产服务提供商及自托管钱包发起的交易。
强化反欺诈机制应对虚拟资产滥用
此次规则出台源于对利用加密资产进行快速跨境资金转移的担忧，尤其聚焦于稳定币在金融诈骗中的角色。央行强调，此举并非冻结资产，而是通过暂扣交易进行额外风险评估，确保合规后方可放行。
大额交易触发审查，系统需自动识别
根据行业资讯，当客户单笔或当日累计转账金额触及1万美元门槛时，相关金融机构须启动审查流程。例如，向海外自托管钱包发送价值1.5万美元的比特币，可能面临延迟处理。企业级大额国际付款同样受此约束。
值得注意的是，即使单笔未达限额，若多笔小额交易累计突破阈值，也会被纳入审查范围。因此，用户需关注整体日累计额度。
稳定币成监管重点，平台需升级风控系统
由于稳定币具备高流动性和跨境便利性，其被明确列为高风险工具。巴西监管机构指出，犯罪分子正频繁借助此类资产转移非法所得。为此，在本土运营的加密服务提供商必须部署能识别高风险交易并追踪客户每日总转账量的技术系统。
2027年正式落地，留出充足准备期
据路透社消息，央行已确定2027年为新规则生效时间点，但尚未公布具体执行日期。这一安排为金融机构和交易平台提供了充分的时间调整内部审计机制与合规流程。
未来，涉及大额国际加密转账的个人与企业需提前规划，合理预估到账时间，以应对可能出现的审查延迟。