Bybit构建AI驱动的主动防护体系守护用户资金

在全球数字资产诈骗频发的背景下，加密交易平台正加速向“事前阻断”型安全架构转型。Bybit在2025年发布的安全进展报告中披露，其全新部署的AI风控框架已成功识别并拦截多类欺诈行为，累计挽回资金超过三百万美元。 据第三方机构Chainalysis统计，2025年因仿冒、钓鱼及诈骗导致的数字资产损失高达170亿美元，凸显了安全防护体系升级的紧迫性。在此背景下，Bybit于当年第四季度对五亿美元规模的提现交易实施重点审查，其中三亿美元被系统判定为高风险并予以阻断，有效保护了超过四千名用户的资产安全。 平台自研的AI模型还识别出350个与高风险投资骗局相关的链上地址，帮助八千名用户规避潜在损失。同时，针对账户盗用中的“凭证填充攻击”，系统全年拦截超三百万次尝试，显著降低用户账户被非法操控的风险。 此外，系统自动标记350个可疑地址，并由人工团队补充标注600个风险节点，进一步防止约一百万美元的即时诈骗资金流出。 Bybit集团风控负责人David Zong表示：“2025年的核心目标是将风控从被动响应转变为智能预判。通过整合行业情报与链上数据，我们不仅在保护个体用户，更在绘制欺诈网络的关联图谱。” 该系统采用三级应对机制：第一阶段针对低风险行为，如向新创建地址的大额转账，启动自动问卷验证并列入黑名单；第二阶段在中风险场景下触发实时警报，引导用户重新确认交易，防范社交工程心理操纵；第三阶段则对确认关联诈骗地址的钱包立即执行提现阻断，并强制设置一小时“冷却期”，防止紧急状态下无法挽回的损失。 报告末尾，Bybit提出一套可推广的安全指标体系，包括凭证填充防护引擎、实时识别“杀猪盘”资金流向的链上模式识别模块、集成多方分析工具的统一智能中枢，以及支持跨链追踪的端到端反欺诈模型。 面对日益复杂的诈骗手段，仅依赖直觉已难以应对。投资者需掌握基础链上数据分析能力，逐步实现从被动受害到主动防御的角色转变。

为何强化AI与链上监控并引入“冷却期”机制

原因清晰可见：诈骗手法高度自动化，一旦交易完成便难以撤销。当前环境下，“识别可疑地址”与“解读链上信息”已成为每位用户必须具备的基本素养。唯有借助智能系统与持续学习，才能在复杂环境中建立真正可持续的资产防护能力。