银行通道被指成为庞氏骗局资金枢纽

近期法院文件显示，摩根大通在美国被卷入一起涉及3.28亿美元的加密资产欺诈案。原告称，名为“巨人创投”的项目通过大通账户接收约2.53亿美元资金，并将其中1.23亿美元转移至Coinbase等主流交易所，仅返还5000万美元作为虚假回报，形成典型庞氏结构。

反洗钱机制形同虚设引发追责争议

诉状指出，银行系统多次触发反洗钱警报，包括异常高频的大额转账及散户投资者重复注入资金，但未提交或升级可疑活动报告。原告认为，这种疏忽导致骗局得以长期运作，损失规模显著扩大，银行应承担连带责任。

司法判例或将重塑金融合规边界

本案若进入审理阶段，可能确立传统金融机构在加密交易中对高风险资金流的审查义务。原告强调，银行不能以“非直接参与”为由规避责任，尤其当其从可疑资金流动中获得收益时。该案件反映出监管与司法关注点正从项目方延伸至协助性金融基础设施。

鉴于银行通道在加密生态中的核心地位，此案进展将受到华尔街及主流平台高度关注。最终裁决或推动更严格的客户身份验证、交易监控和高风险业务终止机制，影响未来法币出入金服务的合规标准。