近日，我们接到多起用户举报，一名自称“区块链资产管理专家”的人士通过社交平台精准锁定目标，以“高收益数字资产托管”为名实施诈骗，涉案金额累计超百万元。该案件已由公安机关立案侦查，现经多方核实，特此发布真实案例复盘与防御指南，提醒广大用户提高警惕。
案例复盘：
2025年12月，家住上海的张先生（化名）在某短视频平台刷到一条“零风险年化收益40%+”的推广视频。视频中一位穿着西装、背景为高端写字楼的“理财顾问”声称，其公司提供“专业数字资产托管服务”，只需将比特币或以太坊转入指定“安全账户”，即可享受稳定回报，且全程有法律协议保障。
张先生因对加密货币有一定了解，又见对方展示“合作机构资质”和“历史收益截图”，便产生信任。在添加对方微信后，对方迅速发送一份“托管协议”电子版，并要求张先生先转入1个BTC作为“验证资金”。张先生转账后，对方称需再缴纳“合规保证金”方可开启托管服务，随后又诱导其分三次转账共计12.8个BTC（约合人民币280万元），最终失联。
事后调查发现，所谓“托管公司”实为虚构主体，其社交账号使用虚假身份信息注册，所有宣传材料均为伪造。资金转入的“安全账户”也非正规交易所或托管平台，而是个人钱包地址。目前，相关链上数据已被警方追踪，部分资金已冻结，但仍有大量损失无法追回。
核心诈骗特征分析：
  1. 高收益承诺诱饵：以远高于市场水平的“固定回报”吸引投资者，违背金融常识。
  2. 伪装专业形象：使用西装、写字楼背景、伪造证书等营造可信度。
  3. 制造紧迫感：“名额有限”“限时开放”“需要快速验证”等话术催促转账。
  4. 规避监管审查：要求通过私人渠道（如微信、Telegram）沟通，拒绝官方平台交易。
  5. 层层加码：初期小额测试成功后，逐步诱导大额转账，降低用户警惕。
防御指南：
✅ 保持清醒认知：任何承诺“保本高收益”的投资项目均涉嫌违法，尤其涉及虚拟资产领域。
✅ 验证主体资质：凡涉及资金托管，务必通过国家企业信用信息公示系统核查公司真实性，警惕“空壳公司”。
✅ 不轻信线上宣传：社交媒体上的“成功案例”“收益截图”极易伪造，切勿被表面数据迷惑。
✅ 拒绝私下转账：正规金融机构或平台不会要求用户通过个人账户进行资金划转。
✅ 保留证据及时报警：一旦发现异常，立即停止转账，保存聊天记录、转账凭证、合同文件，并第一时间向公安机关报案。
⚠️ 特别提醒：数字资产具有匿名性与不可逆性，一旦转账，极难追回。请务必谨慎对待任何“托管”“代持”“代运营”类服务，切勿心存侥幸。