跨部门协同出击：美国拟建加密货币反诈特别工作组
近日，民主党籍参议员埃丽莎·斯洛特金与共和党人杰里·莫兰共同提交了《加强加密货币执法机构框架法案》（SAFE法案），计划推动美国财政部、金融犯罪执法网络（FinCEN）、特勤局及执法机构之间的深度协作，集中力量追捕加密货币领域的欺诈分子。
斯洛特金强调：“该法案设立的专项机制将使我们能够调动全部可用资源，精准打击数字资产领域的非法活动。”莫兰则指出，随着加密技术普及程度持续上升，此立法有助于构建更有效的防护体系，保障公众免受新型金融骗局侵害。
诈骗损失激增：2024年达93亿美元
据联邦调查局最新数据，2024年美国民众因涉及加密货币名义的投资骗局共蒙受高达93亿美元的经济损失，较2023年飙升66%。其中，60岁以上群体受害最为严重，累计损失金额达到28.4亿美元。
需要说明的是，此类统计数据涵盖所有以加密货币为名的虚假投资项目，许多案件并未真正使用区块链技术或涉及真实数字资产。
尽管政府与私营领域不断加强投资者教育，但诈骗手段正变得愈发隐蔽和复杂，令监管面临挑战。
行业专家看好法案实效
加密投资公司Delphi Labs总法律顾问加布里埃尔·沙皮罗认为，若该法案得以实施，将对不法分子形成强烈震慑。“一旦执法力度显著增强，这些诈骗者恐怕会吓得魂飞魄散。”他在社交平台X上发文表示，并指出司法部长、金融犯罪执法网络负责人以及美国特勤局局长将成为关键执行角色。
沙皮罗进一步指出，当前证券与商品监管机构在打击黑客、庞氏骗局运营者等行为方面存在执法盲区，而本法案有望填补这一空白，具备极高的实际应用价值。
私营企业积极响应：TRM Labs加入行动
区块链取证公司TRM Labs已明确表态支持政府合作，其副总裁兼全球政策主管阿里·雷德博德表示，通过打通产业界与执法部门的信息壁垒，可实现对非法资金流动的实时追踪与阻断。
“唯有将技术力量与执法权威深度融合，才能有效遏制变革性技术被滥用的风险。”